고객과의 관계에 있어서 무엇보다도 중요한 건 ‘믿음’이라고 강조하는 대한생명의 문정실 FP는 진정한 가슴으로 고객의 소리에 귀를 기울일 줄 아는 진정한 FP로서 고객과의 인연의 고리를 만들어가고 있다.

재무설계는 안정적인 삶을 위한 방패

인생의 여정을 걷다보면 때론 뜻하지 않은 어려움에 직면 한다. 그 어려움은 질병, 실업, 사고 등으로 누구나 막상 이러한 일들을 겪게 되면 적잖은 혼란을 겪게 되기 마련이다. 재무설계는 이러한 재무적인 위험에 대해 준비하기 위한 것으로서 지금과 같은 복잡한 사회적 시대에 살고 있는 우리에게 재무설계는 안정적인 삶을 위한 방패가 되고 있다. 특히 힘든 경제 상황이 지속될수록 일반 개인들이 살아남을 수 있는 방법은 다름 아닌 탄탄한 재무설계를 통한 재무 건전성 확보에 있다.
이런 가운데 전 세계적으로 금융시장의 규모와 중요성은 점점 커짐에 따라 보험도 다변화 되고 있다. 단순히 보장성이 아닌 안정적인 미래를 준비하기 위한 하나의 수단으로 인식되면서 보험 자체로 재테크, 재무 설계사로서의 역할을 하고 있다.
문정실 FP는 “시대가 변함에 따라 보험의 개념에도 많은 변화가 생겼습니다. 최근 재테크에 대한 관심이 높아지면서 고객들은 보험이 줄 수 있는 보장의 혜택은 물론 재산증식이나 노후대비, 재무설계까지 기대하고 있기 때문이죠”라고 설명했다.
그러나 문 FP는 “미래에 대한 사람들의 관심은 많지만 아직까지 준비는 많이 부족한 것 같습니다”라고 지적하며 “선진국처럼 목표와 시기에 따른 재무관리, 자산관리가 필요하며 저금리시대 세금까지 고려하여 계획을 세우는 것이 훨씬 더 유리 합니다”라고 조언한다.

철저한 준비를 통한 체계적이고 안정적인 재무설계

개인자산관리에 대한 관심도가 높아지면서 단순한 보험설계사가 아닌 재정전문가로서의 역할은 날고 커지고 있다. 고객들도 금융에 대한 전반적인 지식을 갖추면서 안정적인 자신들의 금융설계를 위해 금융컨설턴트들의 전문성을 매우 중요한 요소로 꼽고 있다.
문정실 FP는 실력과 전문성을 갖춘 전문가로서 고객의 눈높이에 맞추어 안정적인 미래를 위한 재무설계로 고객들에게 안정적인 삶을 제시한다.
“고객과 나 모두 만족하는 Win-Win의 결과 창출과 계약이 이루어지지 않았다고 하더라도 고객에게 지금의 불안한 현실을 대비 할 수 있는 최고의 정보를 주기 위해 노력합니다”라고 말하는 문 FP는 고객들을 자주 방문하며 고객이 원하는 것은 무엇이든 해결해주기 위해 보험이면 보험, 저축이면 저축, 증권이면 증권 모든 분야에 대해 열심 공부하여 안내해주고 있다.
자신이 알고 있는 모든 분들에게는 보장 자산과 투자 자산을 잘 준비 할 수 있도록 권하여 고객들의 노후도 행복하게 해 주고 싶다는 문정실 FP. 그녀는 고객이 필요로 하는 모든 것을 해결 해 주기위해 대소사는 물론 자그마한 일까지도 귀를 기울이고 있다.
그 결과 생명보험협회 ‘우수인증설계사’를 3년 연속 달성하는 쾌거를 안았다. ‘우수인증설계사’란 근속기간, 계약유지율, 모집실적, 완전판매여부 등이 종합적으로 우수한 보험설계사에게 자격을 주는 것으로 보험설계사 20만 명 중 4.9% 속하는 설계사로서 대략 1만 3,000명밖에 안 되는 자격이다. 요즘 설계사들이 이직이 빈번한 가운데 좋은 보험설계사를 선택하는 하나의 기준이 되고 있는 만큼, 지난 15년을 한결같이 FP로서 살아온 문정실 FP에게 있어 이러한 성과는 그동안 그녀가 어떤 FP로 살아왔는지 가늠하게 한다.
“초심을 잃지 마라, 항상 기본에 충실하라”
가족과 함께 하는 시간이 필요했던 문정실 FP에게 FP란 직업은 가족, 나, 그리고 회사 모두 만족할 수 있었던 직업이었다.
“아이가 유치원을 다니는데 토요일엔 유치원을 가지 않는데도 저는 회사에 나가 일을 해야 했습니다. 한 가정의 아내이자, 엄마인 저로서는 토요일에 쉬면서 아이와 놀아줄 수 있는 직업을 갖고 싶었습니다. 무엇보다 한 달 열심히 일해도 만족할 수 없는 보수를 받는 것이 일에 대한 제 비전을 찾을 수가 없었습니다. FP란 직업은 Money free, Time free할 수 있는 일이었기에 평생직장으로 다닐 수 있다고 생각이 들었습니다.” 어느덧 FP로서 살아온 지 15년차에 접어들었다는 문정실 FP. 그녀에게는 한 가지 이루고 싶은 소망이 있다고 한다. 15년 후(30년 근무) 자신이 61세가 되는 날 그동안의 모든 고객들을 초청하여 식사를 대접하는 것. “그동안 저를 대한생명에 다닐 수 있도록 해 주셔서 너무 감사했노라고 하고 퇴임식을 하고 싶습니다. 그때 저의 고객들은 시장님도 되어 있고, 경찰서장님, 큰 로펌의 변호사님, 유명한 법무사님, 대기업의 이사님들이 되어 참석해 주실 것을 기대합니다.”
한편, 인터넷 카페운영도 하고 있는 문정실 FP는 매주 토요일마다 신입사원 사내강의를 하며 지난 15년 동안 자신이 쌓아온 노하우를 후배들에게 전수해주고 있다.
그녀는 어려울 때는 언제나 초심으로 돌아가라고 말한다. 마음이 힘들 때면 ‘처음처럼’을 외치며 자신에게 힘을 준다는 그녀는 항상 후배들에게 너무 잘하려고 애쓰지 말고 기본에 충실하라고 조언한다.