▲ 보험은 고객과의 관계가 무엇보다도 중요하다고 말하는 박영화 AP는 한 번 인연을 맺은 고객과 그 끈을 얼마나 잘 이어가느냐에 따라서 삶의 행복도, 성공과 실패도 좌우되는 것이라고 말한다.

고객을 위한 최선의 솔루션을 제공한다
최근 재테크에 대한 관심이 높아지면서 고객들은 보험이 줄 수 있는 보장의 혜택은 물론 자산증식이나 노후대비, 재무설계까지 기대하고 있다. 자산관리역시 앞으로 시대의 변화(자통법)로 인해 방대한 지식과 빠른 정보를 요구할 뿐만 아니라 은행과 보험사, 증권사 등의 금융권 합병으로 인해 고객들에게 좀 더 많은 혜택과 서비스의 기회가 열리는 것이다.
또한 우리나라는 초 고령화 사회에 진입함과 동시에 저 출산, 조기퇴직 등의 고용불안으로 인해 노후에 대한 준비를 필수적으로 준비하지 않을 수 없고 지속적인 물가상승으로 인해 여러 가지 재테크나 저축에 대한 새로운 투자방안을 모색하지 않을 수 없는 실정이다. 그렇기 때문에 자산관리를 어떻게 하느냐에 따라 고객 개개인의 수익률이나 안정성 등의 결과는 엄청난 차이를 불러 올 수 있다는 것이다.
마루에셋자산관리 경기지사의 박영화 AP는 미래에셋생명에서 컨설턴트로 활동하는 중에 고객의 소개로 아셋마스터의 Sales manager를 만나게 되었고 종합자산관리컨설턴트의 영역을 접하게 되면서 생명보험사의 한계를 실감하고 있던 중에 고객을 위한 최선의 솔루션을 제공할 수 있다는 것과 다양한 금융회사와 제휴되어 있다는 점에 큰 메리트를 느껴 입사하게 되었다. 초반 어려움도 만만치 않았지만 이제는 누구보다도 바쁜 일정을 소화하며 수많은 고객들의 재무길잡이로서 포트폴리오에 의한 분산투자, 장기투자, 자산형성 및 노후설계 등 생애 전반에 걸친 올바른 자산관리의 중요성을 심어주고 있다.

▲ 고객의 뜻하지 않은 미래의 불확실한 위험에 큰 도움을 줄 수 있는 ‘재무설계사’란 직업을 사랑한다는 박영화 AP는 오늘도 고객과의 약속을 위해, 또 자신의 목표를 위해 전진하고 있는 이시대의 진정한 프로 재무설계사이다.

전문 자산관리를 통해 모든 고객이 행복한 부자로
보험은 고객과의 관계가 무엇보다도 중요하다고 말하는 박영화 AP는 한 번 인연을 맺은 고객과 그 끈을 얼마나 잘 이어가느냐에 따라서 삶의 행복도, 성공과 실패도 좌우되는 것이라고 말한다. 그래서 박영화 AP는 고객을 ‘가족’이라고 부르며 고객 가족주의를 실천하고 있다. 늘 옆에 있는 가족처럼 친근하게 느껴질 수 있도록 자주 자신을 고객들에게 노출할 수 있도록 노력한다는 것이다. 무엇보다도 중요한 건 늘 한결 같아야 한다는 것이다. “고객과의 약속은 신뢰성과도 직결되기 때문에, 고객이 자신을 믿고 계약을 했을 땐 그 만큼 고객에게 되돌려 줘야 한다”며 “이를 위해 전문 자산관리를 통해 모든 고객이 행복한 부자가 되기를 바란다”고 말했다.
고객의 뜻하지 않은 미래의 불확실한 위험에 큰 도움을 줄 수 있는 ‘재무설계사’란 직업을 사랑한다는 박영화 AP는 “종합금융컨설턴트는 고객의 부동산, 금융, 세금, 보장 등의 컨설팅 하는 것을 최우선으로 늘 컨설턴트로서의 본분을 지키고 고객이 최우선임을 항상 마음에 새기고 있습니다. 이 일을 하는데 늘 힘이 되어주시고 항상 아낌없는 격려로 힘을 주시는 지점장님께 감사드립니다”고 전했다. 오늘도 고객과의 약속을 위해, 또 자신의 목표를 위해 전진하고 있는 그는 이시대의 진정한 프로 재무설계사이다.  

INTERVIEW  I  마루에셋자산관리 경기지사 박영화 AP     ■ 재무설계사의 비전과 앞으로의 전망에 대해 지금은 고령화와 저출산, 그리고 고용의 불안정성만큼이나 금융환경도 계속적으로 변하고 미국이나 중국, 인도 등 세계적으로도 금융시장은 유기적으로 복잡하게 연관되어 있습니다.  종합자산관리 컨설턴트는 이런 금융환경 때문에 존재해야 하는 일이고 단순한 맥락에서 단편적인 업무가 아니기 때문에 금융관련자격을 취득해 전문성을 높이고 고객에 대한 적극성만 갖춘다면 앞으로도 계속적으로 부와 명예를 함께 얻을 수 있는 매력적인 일이라고 생각합니다. ■ 컨설턴트로서 힘들었던 점과 가장 보람을 느꼈던 순간은 힘들었던 점이라면 고객과의 커뮤니케이션이 가장 힘들다고 할 수 있습니다. 컨설팅이란것이 고객의 정확한 재무상태에 대한 정보나 목표 등의 구체적인 정보를 바탕으로 진행되어야 하는데 몇몇 고객은 여러가지 개인 상황이 있겠지만 거짓정보를 주거나 온전히 흡수되지 못하는 상담이 이루어지는 등의 경우가 있는데 이럴때 가장 난감하고 힘들다고 느껴지기도 하지만 반면, 고객과의 인연이 지속적으로 이루어지다 보니 미혼인 고객이 결혼을 하고, 결혼을 한 고객이 출산을 하는 등 순간순간 그들의 인생에서 일어나는 일들을 함께 겪고 함께 공유하며 진정한 인생의 동반자라고 느껴질 때 컨설턴트로서 가장 보람을 느낍니다. ■ 박영화 AP만의 차별화 된 마케팅 전략이 있다면 ‘작은것에 귀기울여라’는 말처럼 사람은 누구나 작은 것에 감동하고 작은 것에 마음이 상한다고 생각하기 때문에 고객과의 면담 중에 사소했던 일들에 대한 것들을 놓치치 않고 기억하고 메모하려고 노력합니다. 예를 들자면 이사를 언제 한다거나, 출산일이 언제인지, 자녀가 아프다거나, 고객이 좋아하는 책이나 운동 등 그냥 지나칠 수 있는 사건이나 내용에 대해서 기억하고 그런 부분을 챙겨줄 때 고객들은 감동하는 것 같고 이런 것들을 저 역시도  고객사랑의 작은 실천 중 하나라고 생각합니다. ■ 동료들과의 관계에서 중시하시는 부분이 있다면 마루에셋 경기지사로 첫 발을 내딛던 날 전지사에서 단체로 ‘우리생애 최고의 순간’이라는 영화를 감상하고 각각의 개인에게 있어서 최고의 순간이 언제였었는지 아니면 언제가 될까에 대한 얘기를 나눈적이 있었습니다. 그 영화에서처럼 동료들은 함께 즐겁고 상처를 주기도 하고 서로를 인정하기도 하고 이해하기도 하면서 공통의 목표를 향해 각자의 역할에 최선을 다하고 있다고 생각합니다. 내가 생각하는 동료들과의 관계는 바로 이런 것이 아닐까 생각합니다. ■ 자산관리(금융상품)현황은 지금처럼 주식시장의 변동성이 클 경우엔 ELS펀드나 장기투자에 관심을 집중하고 펀드포트폴리오의 경우엔 유행을 쫓지 않도록 해야 합니다. 금융상품은 큰 맥락에서 크게 몇 가지로 구분하면 이해하기가 쉽습니다. 고객의 재무목표와 기간에 초점을 맞춰 선택하되 정확히 알고 가입할 것을 권합니다. 또한 본인의 성향을 잘 파악하고 컨설턴트와의 충분한 상담이 있어야 합니다.