조흥투자신탁운용/유병득 대표
2006-03-06 취재/박상목 경제부장
고객 성향에 맞는 투자 상품과 서비스제공, 국내최고 수준의 운용 인프라 구축
올해 금융시장은 상반기는 주식, 하반기는 채권이 강세를 보일 전망이다. 최근 주식시장이 급등락하고 있으나 적립식, 외국인 순매수 등 수급호조가 지속되고, IT기업 등의 실적이 호전될 것으로 예상되며, OECD 경기선행지수 등 해외경제 변수의 호전에 힘입어 주식시장이 다시 상승 반전을 일으킬 것으로 기대하고 있다. 그러나 올해 하반기에는 원.달러환율 하락에 따른 성장둔화, 물가안정, 부동산 과열 우려가 진정되며 금리동결을 기대할 수 있는 채권투자의 매력이 높아질 것으로 예상된다.
국내 자산운용 업계 선도
급변하는 금융환경에 신속히 대응하고자 일관된 운용철학을 바탕으로 보다 효율적이고 높은 운용성과를 이루어내기 위해 최선을 다하고 있는 조흥투자신탁운용. 고객의 자산을 전문적이고 선진화된 운용체제를 통해 안정적이고 투명하게 운용하여 지속적으로 업계 상위권 수익률을 실현하고 있다.
국내 자산운용 업계 선도
조흥투자신탁운용은 고객의 소중한 자산을 위탁받아 운용하여 그 수익을 돌려주는 자산운용회사다. 신한금융그룹사의 일원으로 주식, 채권, 대안운용본부 등 5개 운용본부 16개 팀 67명의 임직원으로 구성, 1988년 3월 설립된 이후 꾸준한 성장을 통해 자본금 450억, 총자산규모 9조7천억의 대형 자산운용사로 자리매김 하였다.
조흥투자신탁운용은 고객만족을 지상과제로 삼고, 고객의 자산을 전문적이고 선진화된 운용체제를 통하여 안정적이고 투명하게 운용하고 있다. 위험대비자기자본비율이 547.97%(2005.12.31)로 간접투자자산운용업 감독규정에서 경영개선을 위한 조치를 취하는 가이드라인인 150%를 훨씬 초과하고 있어 경영재무구조상 안정성이 탁월하다.
특히 ‘고객이 만족하는 안정적인 수익창출’이라는 운용 목표를 달성하고자 ‘가치투자’, ‘체계적투자’, ‘리스크 관리’를 유기적으로 결합하여 운용의 시너지를 극대화하며 업계에서는 드물게 자체 이코노미스트 및 애널리스트 조직을 갖춰 이들 리서치조직을 통한 시장 전망을 토대로, 업계 최고수준의 운용인력들이 전문부문별로 심사 분석한 내용을 종합하여 팀별운용을 통해 시너지를 극대화한다. 운용인력 대부분은 CFA나 CPA 자격증을 보유하고 있는 등 업계 최고 수준의 인력으로 구성되어 있다. 또한 독립된 리스크 관리 조직이 자체 위험 관리 시스템을 갖추고 리스크를 관리하는 차별화된 운용시스템을 통해 일시적으로 최고가 아닌 지속적으로 우수한 수익률을 제공하고자 노력하고 있다. 뿐만 아니라 활성화된 운용회의를 비롯하여 공식, 비공식적 의사소통 채널을 통한 커뮤니케이션의 활성화로 투자효율성이 매우 높다. 그 결과 2004년, 2005년 연속 대한민국 펀드대상 채권형 운용부문을 수상했고, 2003년부터 3년 연속 MT베스트펀드상 채권형 부문을 수상해 자산운용업계 최다 연속 수상의 영예를 차지하는 등 탁월한 운용성과를 실현해 나가고 있다.
고객만족 실현하는 최상의 펀드
조흥투자신탁운용은 투자자들의 고객성향에 맞게 효율적으로 자산배분이 가능하도록 펀드 유형별로 다양한 펀드를 판매하고 있다.
먼저 주식형 펀드로 현재 7,900억의 수탁고를 가진 조흥투자신탁운용의 대표적인 주식형펀드인 ‘미래든적립식주식형펀드’는 투자자산의 약 90% 수준을 성장성 있는 기업, 저평가된 기업, 고배당 기업 등에 엄선투자 하여 투자주식의 장기적 가치상승을 통해 종합주가지수보다 높은 수익률을 추구하므로 목돈마련을 위한 장기적립식 투자자에게 적합하다. 사회책임투자(SRI)펀드인 ‘아름다운주식펀드’는 치열한 경쟁 환경에서 미래에도 지속적으로 수익을 내며 살아남을 수 있는 기업을 투자대상으로 하므로 안정적인 노후생활자금이 필요한 장기투자자에게 적합하다. ‘노블레스주식형펀드’는 장기성장주식, 저평가된 턴어라운드주식 및 배당주를 투자대상으로 하므로 명확한 컨셥과 차별화된 스타일에 투자하기를 원하는 고객에게 적합하다. 두 번째, 혼합형펀드로 ‘이지트레이딩 시스템혼합형펀드’ 등이 있다. 이 펀드는 편입주식을 운용자의 주관적 판단을 최대한 배제하고 자동주문시스템을 이용하여 주가 하락 시 분할매수하고 주가 상승 시 분할 매도하는 시스템펀드로 변동성이 높고 방향성을 예측하기 어려운 주식시장에 적합함으로 투자리스크를 완화하면서 추가 수익을 기대하는 투자자에게 유리하다. 세 번째, 채권형펀드로 ‘적립식채권형펀드’는 투자금액의 60% 이상을 A-등급 이상의 채권에 투자함으로 정기적금보다 높은 수익을 원하는 안정적인 장기투자자에게 유리하며 ‘국공채중기채권형펀드’는 국공채에 70%이상을 투자하여 신용위험을 최소화하는 상품으로 정기예금 이상의 안정적인 수익을 원하는 고객에게 적합하다. 마지막으로 대안형펀드인 파생형펀드와 재간접펀드(Fund of Funds)및 부동산펀드 등은 적절하게 리스크를 통제하면서 비교적 높은 수익률이 달성되도록 운용되고 있어 보유자산을 적절히 분산투자 하고자 하는 고액거래자에게 적합하다.
이처럼 투자자들의 고객성향에 맞게 효율적으로 자산배분이 가능하도록 펀드 유형별로 다양한 펀드를 판매하며 안정적 수익률 제고는 물론 Best펀드와 Best운용사로서 두각을 나타내고 있는 조흥투자신탁운용이 머지않아 동북아 Leading자산운용사로서 발돋움해 나갈 날을 기대해 본다.
조흥투자신탁운용 유병득 대표 인터뷰
“안정적인 수익과 최고의 금융서비스를 위해 최선의 노력을 다하겠습니다”
▲펀드를 가장 효율적인 재테크의 수단으로 이용할 수 있는 방법은=신문, 방송에서 또는 친구가 말하는 50%, 100%의 수익률은 단지 과거의 운용결과일 뿐이며, 향후에도 보장되는 수익률은 아니라는 사실을 명심해야 한다. 수익률의 반대편에 반드시 리스크가 따르기 마련, 고수익을 얻을 수 있는 투자수단일수록 더 높은 리스크를 가지고 있다는 사실을 명심해야 한다. 투자의 기본은 분산투자이다. 계란을 한 바구니에 담지 않길 바란다. 특정 금융상품의 수익률이 높다고 또는 특정 금융섹터의 전망이 좋다고 모든 재산을 한곳에 투자하는 것은 향후 시장이 반대로 진행될 때 낭패를 볼 수 있다. 자신의 재무 상태와 투자목적을 정확히 파악하여 여러 투자대안에 적절히 분산투자하는 것이 장기적으로 위험은 줄이면서 고수익을 추구할 수 있는 투자방안이다.
▲조흥투자신탁운용의 인재관리는 어떻게 이루어지고 있는가=전문가 양성을 위해 장기 안정적인 전문능력함양 System을 구축하고 있다. 세부적으로 살펴보면, 인재관리를 위해 직군체제 조정, 계약직 관리, 직급, 직위의 체계 전문화, 승진제도 개선, career path program 도입, 명확한 직무평가를 통한 성과에 따른 보상시스템을 수행하고 있다.
▲고객들의 서비스 관리 및 만족도는 어떠한가=업계 안정적 이미지와 상품 Brand로 차별화된 고객서비스를 지향한다. 투명운용과 투자자교육 및 운용 Feed-back강화를 통한 서비스의 질적 개선 추구, 마케팅 및 고객 서비스를 지속적으로 개선해 나가고 있다. 끊임없는 영업점 교육을 통한 펀드판매 직원들에게 금융시장 전망, 신상품의 주요내용 등을 주지시켜 고객들에게 양질의 펀드정보가 제공될 수 있도록 하며 고객이 가입한 펀드에 대한 운용보고서를 매월 이메일을 통해 송부함으로써 펀드 판매 이후에도 지속적인 서비스를 제공한다.
▲경영마인드에 대해=일단 고객의 요구에 대한 이해와 고객만족을 우선으로 생각한다. 높은 윤리의식과 도덕성을 바탕으로 뛰어난 Risk관리를 해줌으로써 고객과의 신뢰를 유지해 나가는 것이 자산운용사가 갖추어야 할 조건이라고 생각한다. 우수한 인재를 확보하고 양성하는 일 또한 중요하기 때문에 전문가 양성을 위해 보다 체계적이고 다양한 시스템을 구축해 나갈 것이다. 앞으로도 시장변화에 적극적으로 선제 대응할 수 있도록 최선을 다할 것이며 고객 신뢰를 바탕으로 최우수 운용사로 도약 할 것이다.