최적의 재무설계로 고객의 재정적 자유의 실현

컨설팅에서부터 모니터링 및 리모델링에 이르기까지 원스톱 금융서비스 구축

2012-01-09 박상목 부장

시대는 우리가 예상하는 것보다 빠르게 돌아간다. 쉴 새 없이 변하는 시대의 흐름과 걸음을 같이 하기 위해서는 만반의 준비를 하지 않으면 안 된다. 이처럼 속도전을 방불케 하는 시대에서 미래에 대한 막연한 불안감은 누구나 갖기 마련이다. 자녀 교육비 및 양육비 마련, 주택 장만 등 필요한 재무적 상황은 물론 충분치 못한 수입, 질병, 실업 등의 얘기치 못한 재무적인 위험에 항상 노출되어 있기 때문이다. 이러한 시대에 살아갈수록 필요한 것은 장기적인 안목을 가지고 보다 체계적으로 자신의 인생을 설계하는 것이다. 그 중에서도 삶이 균형 있고 가치 있는 삶으로 진행될 수 있도록 하기 위해서는 종합적인 재무설계가 필요하다. 꼼꼼한 계획과 철저한 관리만이 이 속도전에서 살아남을 수 있는 유일한 방법이자 대안이다.

재정계획, 전문가와의 상담이 꼭 필요하다

우리가 살아가기 위해서는 돈이 필요하다. 내 집 마련, 교육비, 양육비, 은퇴 후의 생활, 그리고 자신의 꿈꿔왔던 일들을 실현하기 위해선 돈은 꼭 필요하다. 돈 그 자체로 목적이 될 수는 없지만 꿈꾸던 인생을 위해선 돈이 필요함은 부인할 수 없다. 인생을 살면서 돈이 필요한 시기에 필요한 금액만큼을 쓸 수 있으려면 미리미리 준비를 해야만 한다.

TFCB(www.tfcb.co.kr)의 이준호 대표는 “단순히 여유자금을 운용하거나 엄청난 수익을 단기간에 얻는 기술이라는 측면에서의 재테크에서 벗어나 인생전체를 조망해 자금을 운용할 수 있는 라이프사이클에 근거한 재정계획을 세우고 운용해야 한다”라며 “관리자산 규모를 막론하고 자신의 재무상황이나 상태를 점검하고, 전문가의 상담은 꼭 필요하다”라고 강조했다.
TFCB는 금융정보의 왜곡과 자사의 이익만을 위한 금융기관의 판매서비스에서 비롯된 여러 가지 문제를 바로잡고, 특정 계층에 편중된 금융서비스를 필요로 하는 모든 사람들에게 제공하기 위해 재무·금융 전문가인 FP를 중심으로 변호사, 세무사, 회계사와 같은 재정인접 전문가들이 뜻을 같이해 설립한 독립재무컨설팅회사다.

재무·금융 전문가를 중심으로 한 태스크포스 팀 구성

TFCB는 고객의 재정상황과 재무목표를 분석해 최적화된 재무설계안과 자산운용전략을 수립하고 이를 종합한 최적의 재정운용계획을 통해 고객의 개인자산 관리와 운용을 돕고 있다. 재무설계에 관한 컨설팅에서부터 다양한 금융회사의 금융상품으로 구성된 포트폴리오의 실행과 모니터링 및 리모델링에 이르기까지의 과정을 원스톱으로 처리하여 고객의 재무적인 사항을 빠르고 쉽게 처리할 수 있도록 하고 있다.
무엇보다도 TFCB의 가장 큰 장점은 태스크포스팀 구성에 있다. 최대한의 효율성을 갖추고 경제 환경과 금융시장의 변화에 적응력을 갖출 수 있도록 구성된 태스크포스팀은 각 분야의 전문가들이 팀을 이루고 있다. 고객을 위한 원스톱 금융서비스가 될 수 있도록 최고의 시스템과 상품 라인업을 갖추고 있는 TFCB는 각 분야 전문가의 의견을 종합하고 코디네이트하여 고객의 재무상황과 재무목표에 부합하는 최적의 개인자산 운용계획을 제공하고 있다.

이준호 대표는 “TFCB의 FP에게 개인자산관리에 관한 컨설팅을 받는다는 것은 변호사, 세무사, 회계사, 투자상담사, 부동산컨설턴트, 보험설계사 등의 전문가와 각각 상담한 것과 비교할 수 없는 과학적인 개인자산운용의 컨설팅 효과를 볼 수 있다”고 말했다.
TFCB는 이러한 경쟁력을 갖추고, 현재 고객에게 제공하는 자산운용계획인 ‘Hope Plan’과 자산운용 결과에 대한 추적관리가 가능한 온오프라인 통합시스템인 ‘CSS(Consultant Sync Wystem)’를 통해 은행거래에서부터 주식, 채권, 부동산, 보험, 대출, 연금, 세금, 은퇴플랜과 상속 및 증여에 이르기까지 개인의 모든 재무관계를 통합관리 해주는 컨설팅 기반의 선진 금융서비스를 제공한다.

이준호 대표는 “이는 인생전반에 관한 재무계획으로 이를 통해 고객들은 미래의 불확실성을 제거할 수 있어 심리적 안정을 얻을 수 있음은 물론, 미래에 발생 가능한 위험을 효과적으로 관리할 수 있다. 또 체계적이고 과학적인 재무설계를 통해 재무목표 달성을 가능케 하고 개인자산을 통합 관리함으로써 자산운용의 효율성을 가져올 수 있다”고 설명한다.
한편, TFCB는 전문적이고 체계적인 투자 포트폴리오 관리서비스를 제공하기 위해 독립금융판매사 중 업계 최초로 전용 WRAP 상품을 출시했다. 전문 운용역을 통해 개별주식의 직접투자나 일반적인 펀드투자 보다 안정적이고 높은 수익을 기대할 수 있는 WRAP상품의 특징을 살려 TFCB만의 투자 포트폴리오를 제시한다.

이 외에도 TFCB 노무행정 합동사무소를 설립, 경제 활동과 일상생활 중에 직면하게 되는 다양한 노무 행정 민원들에 대한 종합적인 해결책을 제안해주고 있다. 변호사, 세무사, 감정평가사 등 각 분야의 전문가로 구성된 자문단은 객관적인 정보제공과 함께 다양한 현장 경험을 통한 노하우 제공으로 고객에게 최상의 서비스를 제공하고 있다.

FP는 개인자산 관리와 운용을 돕는 ‘어시스턴트’

TFCB가 고객에게 최상의 서비스를 제공하는 데에는 무엇보다도 윤리의식을 겸비한 우수한 FP들이 있기 때문이다.
이 대표는 “재무관리의 모든 단계는 다 중요하다”라면서 “그 중에서도 초기 상담과정은 매우 중요하다. 이 과정에서 FP는 고객에게 신뢰를 바탕으로 FP서비스의 개념과 진행과정에 대해 설명하고 제공할 수 있는 서비스의 영역을 설명하기 때문이다”라고 말했다. 덧붙여 “FP의 정직성과 신뢰도는 자산관리에 있어 최우선되는 덕목이다”라고 말했다.
TFCB는 우수한 FP들의 역량을 키우기 위해 정기적·비정기적으로 교육·평가를 실시하고 있다. 또한 본인이 학습하고 싶은 자료를 찾아 공부할 수 있는 자기 주도적 학습이 가능한 시스템 인프라도 갖추고 있다. 뿐만 아니다. 업계 최고의 전산지원이 가능한 시스템 인프라도 갖추고 있다. 시스템 인프라인 CSS를 통해 회사와의 소통, CRM(상담일정 관리), 고객관리, 계약관리, 급여관리, 지식마켓(교육자료), 행정인프라 접근 등 대부분의 재무설계사의 업무를 지원할 수 있으며 당 시스템을 통해 재무설계사의 모든 업무가 통합관리 된다.

이 대표는 “이러한 시스템이 있기에 개인자산관리서비스와 금융교육컨설팅을 통해 성공적이고 종합적인 FP서비스를 제공할 수 있다”며 “업계에서 가장 진보된 시스템 플랫폼으로 재무설계사들의 업무를 지원해 나갈 것이다”고 말했다. 덧붙여 “TFCB는 재무설계사로서 최고의 자부심과 긍지를 가질 수 있는 비전과 정책이 있다”며 “고객에게 최적화된 재무설계안과 포트폴리오를 제공할 수 있는 진정한 의미의 재무설계사를 꿈꾼다면 TFCB의 문을 두드려 보라”고 말했다.